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電子直銷交易業務規則
第一條 為規范東?;鸸芾碛邢挢熑喂?span>(以下簡稱“本公司”)在電子直銷交易方面的賬戶管理和基金交易,保障開放式基金的正常運作,維護基金持有人的合法權益,根據《中華人民共和國證券投資基金法》等相關法律法規及《東?;鸸芾碛邢挢熑喂鹃_放式基金業務規則》(以下簡稱“業務規則”),特訂立《東?;鸸芾碛邢挢熑喂倦娮又变N交易業務規則》(以下簡稱“本規則”),用以規范投資者在電子直銷交易過程中的行為。在電子直銷交易過程中涉及的投資者、本公司及其他有關機構皆應遵守本規則。本規則中未提及或明確規定的相關事宜應參照法律法規、本公司相關業務規則辦理。
第二條 本規則所指“投資者”指依照本公司所設立、管理的開放式基金的《基金合同》,通過本公司電子直銷交易平臺(包含東?;鹁W上交易、App、微信交易或其他本公司指定且授權的網站等)進行電子直銷交易的個人投資者。
第三條 本規則所指“電子直銷交易”指投資者通過電子直銷平臺從事賬戶管理和基金交易的行為。電子直銷交易業務的內容包括基金賬戶和交易賬戶的開立、賬戶信息的變更(投資者的姓名、證件類型、證件號碼、銀行賬號等關鍵信息除外),提交基金認購、申購、贖回、轉換、定期定額申購,撤銷基金交易申請,基金分紅方式的設置與變更,交易密碼的修改和查詢、轉托管、資金結算、查詢與交易時間等業務,具體以電子直銷平臺實際可開展的業務為準。
第四條 本規則所指“指定支付機構”指投資者授權的并可以提供符合本公司要求的資金結算途徑的銀行、金融機構或其他獲得第三方支付結算資格的機構。
第五條 本規則所指“T日”指投資者提交有效交易申請的工作日。
第六條 凡進行電子直銷交易的投資者必須與本公司簽訂電子直銷交易的相關協議,同意并遵守相應規定。
第七條 根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》規定,投資者應配合本公司履行投資者適當性管理的流程,包括但不限于:身份資料的提交及更新、風險承受能力的測評和定期評估、購買風險等級不匹配產品或服務的確認、普通轉專業投資者和專業轉普通投資者的流程等。
第八條 投資者進行電子直銷交易必須事先開立基金賬戶。投資者可通過本公司直銷柜臺、電子直銷交易平臺、各銷售機構或本公司指定的其他方式申請開立基金賬戶,但基金賬戶開通是否成功以注冊登記機構確認為準。
第九條 投資者進行電子直銷交易還必須開立本公司電子直銷交易賬戶。投資者通過本公司電子直銷交易平臺申請開戶時即自動申請開通交易賬戶,同時自動申請開立或關聯基金賬戶。在開立賬戶時需同意并遵守相關委托支付協議,且接受本公司認可的身份驗證方式。
第十條 投資者可使用多張借記卡(不同發卡銀行)開通多個電子直銷交易賬戶與其同名的唯一基金賬戶關聯。開通的第一個交易賬戶為“主交易賬戶”,其它交易賬戶為“從交易賬戶”。每個交易賬戶的管理、交易的申請與受理、基金份額的登記項目獨立。
第十一條 投資者通過電子直銷交易平臺申請開戶時,所提交的銀行卡持卡人姓名、有效證件類型及證件號碼、銀行卡號應與該銀行卡在開卡行的預留信息一致,并接受本公司認可的身份驗證方式。如投資者提供信息存在上述不一致的情況,則本公司將拒絕為該投資者開立賬戶。
第十二條 投資者通過電子直銷平臺開立基金賬戶前,必須認真閱讀《基金投資人權益須知》且對其內容有充分的了解。同時需按照《證券期貨投資者適當性管理辦法》、《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》等相關規定完成《風險測評問卷》,明確自身的風險承受能力,完善包括但不限于證件有效期等信息以及反洗錢、反恐怖融資相關規定中要求填寫的信息之后才能從事基金電子直銷交易。
第十三條 投資者通過電子直銷交易平臺開立賬戶當日,即可使用開戶證件號、基金賬號登錄電子直銷交易平臺辦理電子直銷交易業務。
第十四條 投資者通過電子直銷交易平臺可變更職業、通信地址、郵編、電話、傳真、手機、E-mail 地址、實際受益人、實際控制人、誠信記錄等賬戶信息。賬戶信息的變更將實時生效,若投資者當天在其他銷售機構也進行過信息變更,則最終結果以本公司確認為準。分紅方式的變更將于 T+1 日確認,投資者可在 T+2 日(指自T日起第2個工作日,下同)通過電子直銷平臺查詢。
第十五條 投資者的姓名、證件類型、證件號碼、銀行賬號等關鍵信息不允許通過電子直銷交易平臺進行變更,需根據本公司認可的方式以及注冊登記機構的相關業務規則辦理賬戶變更手續。
第十六條 基金賬戶凍結時,不受理任何賬戶信息變更。
第十七條 投資者注銷基金賬戶或交易賬戶,需根據本公司認可的方式辦理銷戶手續。
第十八條 基金賬戶密碼可分為“交易密碼”、“查詢密碼”兩種。投資者在開立基金賬戶或通過電子直銷交易平臺登錄基金賬號時應設置交易密碼,“交易密碼”用于投資者登錄其電子直銷交易平臺進行交易及查詢業務;“查詢密碼”用于投資者登錄網上交易進行查詢業務。如有變更,將另行通知。
第十九條 “查詢密碼”為 6 位數字,“交易密碼”為6-8位數字或字母。禁止使用過于簡單的密碼,如:均為相同數字、順序數字等。
第二十條 “查詢密碼”初始為投資者開戶證件號碼的后六位,不足六位以“0”補齊,字母、漢字以“00”代替。投資者使用“查詢密碼”初次登陸時,為確保賬戶信息安全,需及時修改查詢密碼。
第二十一條 投資者基金賬戶“交易密碼”可以通過電子直銷交易平臺修改,“查詢密碼”可以通過網上交易修改,密碼修改實時生效。
第二十二條 投資者應妥善保管“交易密碼”及“查詢密碼”,以防泄露。投資者若遺忘“交易密碼”可以通過本公司電子直銷交易平臺或本公司認可的其他方式辦理密碼重置手續,若遺忘“查詢密碼”可致電客服熱線重置為初始密碼。由于投資者自身的原因導致密碼泄露所引起的損失由投資者承擔。
第二十三條 投資者密碼的修改、掛失、重置、補辦,本公司均留有記錄。
第二十四條 投資者可使用基金賬號或開戶證件號碼和交易密碼登錄電子直銷交易平臺,進行交易、查詢相關操作。
第二十五條 凡使用投資者密碼登錄基金賬戶所進行的一切操作,均被視為投資者親臨公司柜臺辦理。投資者由于自己疏忽或其他原因致使密碼失密造成的損失由投資者自行承擔。
第二十六條 投資者每一次登錄時,系統會自動識別客戶的風險承受能力及風險測評評估結果的有效期、個人關鍵信息的完整情況,并根據實際情況提請客戶更新或完善。
第二十七條 投資者的每一次登錄及每一個關鍵操作,本公司均留有記錄且以本公司所留記錄為準。上述記錄將作為進行交易申請的唯一和最終證明。
第二十八條 投資者可通過電子直銷交易平臺提出基金認/申購申請和撤銷申購申請。 認/申購金額的數額限制以本公司規定為準。投資者須按基金合同、基金招募說明書、業務規則和中國證券登記結算有限責任公司相關業務規則和指引等規定以及本公司最新公告進行業務申請,并同時遵循本規則。
第二十九條 投資者若通過電子直銷交易平臺提出基金認/申購申請,本公司將根據投資者的風險承受能力與所認/申購基金的類型給予投資者必要的提示,以便投資者理性確認自己的投資行為。若認/申購基金與投資者的風險承受能力不匹配時,需投資者閱讀《風險不匹配警示函》并確認《投資者確認書》,確認其主動向基金管理人提出申請,明確表示要求購買具體的、高于其風險承受能力的基金產品或服務,并同時聲明,基金管理人及其工作人員沒有在基金銷售過程中主動推介該基金產品或服務的信息,是否繼續認/申購,若投資者理解并確認知曉所認/申購產品或接受的服務高于其風險承受能力的,并明確做出愿意自行承擔相應不利結果的意思表示,方可繼續交易。投資者如為最低風險承受能力級別的,本公司將不接受其認/申購超出其風險承受能力的產品或服務的申請。
第三十條 在投資者通過電子直銷交易平臺提出基金認/申購申請后,本公司將根據投資者提交的的交易申請、選擇的資金結算方式和事先授權進行相應的資金結算。若投資者銀行賬戶內可用資金不足、銀行賬戶狀態不正?;蛭磳⒆銐蛸Y金匯入直銷專用銀行賬戶等,投資者的認/申購申請即視為無效。
第三十一條 投資者可根據提交申購申請時系統返回的申請編號,通過電子直銷交易平臺提出撤銷申購申請。本公司在撤銷申購申請確認后,將通知銀行對于申購資金做出相應處理。投資者認購申請和已確認的申購申請不能撤銷。
第三十二條 投資者可通過電子直銷交易平臺提出基金贖回申請和撤銷贖回申請。贖回份額的數額限制以本公司規定為準。投資者須按基金合同、基金招募說明書、業務規則和中國證券登記結算有限責任公司相關業務規則和指引等規定以及本公司最新公告進行業務申請,并同時遵循本規則。
第三十三條 投資者可根據提交贖回申請時系統返回的申請編號,通過電子直銷交易平臺撤銷贖回申請。已確認的贖回申請不能撤銷。
第三十四條 投資者贖回資金將劃入登記該贖回基金份額的電子直銷交易賬戶相對應的投資者預留的銀行賬戶中。在贖回資金劃出日,若因投資者銀行賬戶狀態異常、賬戶信息不符、其它信息或非本公司的原因,導致本公司無法完成贖回資金劃轉的,則投資者的贖回資金將暫時留存在本公司,待上述問題解決后或存在其他符合本公司規定的資金結算途徑后劃轉。
第三十五條 投資者若同時開通多個資金劃付渠道,則從某一渠道申購的基金份額,包括經過轉換后轉入的基金份額,在贖回或轉換轉出時,贖回資金將劃入投資者在該渠道預留的指定賬戶中。
第三十六條 從投資者的贖回申請被確認起,至贖回資金到賬之前,投資者的相關資金劃付渠道不允許有任何變更,否則該筆交易將作為異常交易處理。
第三十七條 投資者可通過電子直銷交易平臺提出基金轉換申請和撤銷轉換申請。轉換份額的數額限制以及可轉換的基金品種以本公司規定為準。投資者須按基金合同、基金招募說明書、業務規則和中國證券登記結算有限責任公司相關業務規則和指引等規定以及本公司最新公告進行業務申請,并同時遵循本規則。
第三十八條 本公司將根據投資者所選擇的產品,給予投資者必要的售前風險告知信息;本公司將根據投資者的風險承受能力與擬轉換轉入產品的風險等級給予投資者必要的風險匹配告知。如投資者的風險承受能力與所擬轉換轉入的產品風險等級不匹配,則參照本規則第二十九條規定執行,需書面警示投資者風險、提請投資者審慎判斷、再次確認其交易意愿后方允許其繼續辦理交易,以便投資者理性確認其投資行為。 投資者如為最低風險承受能力級別的,本公司將不接受其轉換轉入超出其風險承受能力的產品的申請。
第三十九條 投資者可根據提交轉換申請時系統返回的申請編號,通過電子直銷交易平臺撤銷轉換申請。已確認的轉換申請不能撤銷。
第四十條 本公司根據T日轉出基金的份額凈值,計算轉出金額,收取申購費補差和轉換費后,再根據T日轉入基金的份額凈值計算轉入份額,并為投資者調整相應的基金份額。
第四十一條 本公司電子直銷交易平臺定期定額申購適用的基金范圍為本公司旗下所有已開通定期定額申購的開放式基金。投資者須按基金合同、基金招募說明書、業務規則和中國證券登記結算有限責任公司相關業務規則和指引等規定以及本公司最新公告進行業務申請,并同時遵循本規則。
第四十二條 本公司電子直銷交易平臺定期定額申購支持的銀行卡以本公司公告支持的銀行卡為準。
第四十三條 本公司將根據投資者定期定額申購協議所指定的間隔周期、觸發時點、交易類型和交易的具體內容為投資者觸發定期定額申購交易。投資者若通過電子直銷交易平臺提出基金定期定額申購申請,本公司將根據投資者所選擇的產品,給予投資者必要的售前風險告知信息;本公司將根據投資者的風險承受能力與擬定期定額申購產品的風險等級給予投資者必要的風險匹配告知。如投資者的風險承受能力與所擬定期定額申購的產品風險等級不匹配,則參照本規則第二十九條規定執行,需書面警示投資者風險、提請投資者審慎判斷、再次確認其交易意愿后方允許其繼續辦理交易,以便投資者理性確認其投資行為。 投資者如為最低風險承受能力級別的,本公司將不接受其定期定額申購超出其風險承受能力的產品的申請。
第四十四條 本公司將根據“就近原則”,即在距離委托時間最近的一個觸發時點,為投資者觸發第一筆定期定額申購交易。
第四十五條 投資者可根據提交定期定額申購申請時系統返回的申請編號,通過電子直銷交易平臺撤銷定期定額申購申請。在撤銷之前已確認的定期定額申購交易不能撤銷。
第四十六條 除定期定額申購扣款日當天外,投資者可變更和終止定期定額申購計劃。
第四十七條 電子直銷交易轉托管份額的數額限制以及可轉托管的基金品種以本公司規定為準。投資者須按基金合同、基金招募說明書、業務規則和中國證券登記結算有限責任公司相關業務規則和指引等規定以及本公司最新公告進行業務申請,并同時遵循本規則。
第四十八條 分紅方式在投資者通過電子直銷交易平臺開立賬戶時自動按照各基金合同規定的默認的分紅方式設置,賬戶開立成功后投資者可通過電子直銷平臺辦理變更分紅方式。變更基金分紅方式的申請一經提出不可撤銷。投資者可以多次對同一只基金進行分紅方式的變更,分紅方式變更以最后一次成功變更的設置為準。投資者須按基金合同、基金招募說明書、業務規則和中國證券登記結算有限責任公司相關業務規則和指引等規定以及本公司最新公告進行業務申請,并同時遵循本規則。
第四十九條 投資者通過電子直銷交易平臺進行基金交易時,應當采用本公司認可的資金結算途徑及結算方式。資金結算以指定支付機構的資金轉賬確認明細單為準。
第五十條 投資者提交基金的認購、申購申請時,須通過自行選定的資金結算方式,通過本公司確定的資金支付系統或資金支付方式足額支付認購、申購資金。若投資者銀行賬戶內可用資金不足、銀行賬戶狀態不正?;蛭磳⒆銐蛸Y金匯入直銷專用銀行賬戶等,投資者的認購、申購申請即視為無效。
第五十一條 投資者通過電子直銷交易平臺支付的資金,若支付確認晚于當日交易截止時間,則該筆申請被視為下一個工作日的申請。支付確認時間以本公司系統記錄時間為準。
第五十二條 認/申購申請被確認失敗的以及申購申請撤銷成功的,投資者相關款項資金會退還給投資者,具體到賬時間以各銀行卡到賬時間為準?;鸷贤碛屑s定的從其約定。
第五十三條 投資者通過電子直銷交易平臺贖回基金份額,贖回資金按照各基金合同規定的劃款日期劃往投資者預留的銀行賬戶。
第五十四條 基金分紅時,選擇現金紅利方式的投資者的紅利款,根據各基金合同規定的劃款日期自基金托管賬戶劃出。
第五十五條 投資者可通過電子直銷交易平臺查詢基金信息、本人賬戶信息和交易申請的申報和確認結果。
第五十六條 電子直銷交易平臺支持投資者7×24 小時查詢與委托。如因不可抗力及非本公司因素而導致電子直銷交易時間的變更,因此造成投資者不能及時服務的情況,本公司不承擔責任,投資者可以選擇本公司認可的其他交易方式進行交易。
第五十七條 除認購外,基金工作日(T 日)的 15:00 為電子直銷交易的截止時間,T 日 15:00 之前的交易并劃款成功當日有效,T 日 15:00 之后的申請歸為下一工作日(T+1 日)的交易,非工作日的申請歸為下一個工作日的交易?;鹫J購申請的受理截止時間以基金發售公告為準。投資者申請的時間以本公司系統記錄時間為準。
第五十八條 投資者采用電子直銷交易方式進行基金交易時,執行本公司電子直銷交易費率標準,以各基金招募說明書及本公司公告為準。
第五十九條 投資者采用電子直銷交易方式進行基金交易時,認購、申購基金時發生的銀行轉賬手續費由投資者另行承擔,本公司可在履行必要的程序并公告后,修改電子直銷交易費率。
第六十條 投資者使用電子直銷交易即被視為已完全了解且能夠承受電子直銷交易的風險,并能夠承擔由此可能帶來的損失。任何通過密碼驗證后提交的申請都將視為投資者自身行為,投資者應予以認可,因該行為所引起的法律后果由該投資者承擔。
第六十一條 本公司會采取措施最大限度地降低電子直銷交易所帶來風險,但投資者仍需了解電子直銷交易所蘊含的特有風險,審慎選擇交易方式。電子直銷交易存在的風險包括但不限于:
1.互聯網是全球公共網絡,并不受任何一個機構所控制。數據在互聯網上傳輸的途徑不是完全確定的?;ヂ摼W本身并不是絕對安全可靠的環境,可能會收到非法干擾或侵入;
2.在互聯網上傳輸的數據有可能被某些未經許可的個人、團體或機構通過某種渠道獲得或篡改;
3.互聯網上的數據傳輸可能因通信繁忙出現延遲,或因其他原因出現中斷、停頓或數據不完全、數據錯誤等情況,從而使交易出現延遲、停頓或中斷;
4.互聯網上發布的各種信息,包含但不限于分析、預測性的參考資料,可能出現錯誤或被誤導;
5.投資者的電子直銷交易身份可能會被泄露或仿冒;
6.投資者自身終端設備因存在性能缺陷、質量問題、計算機病毒、硬件故障及其他原因,或與本公司所提供的電子直銷交易平臺不相匹配,可能影響交易時間或交易數據,因此給投資者造成損失;
7.投資者自身的疏忽造成賬號或密碼泄露,可能會給投資者造成損失;
8.由于網絡通信系統、銀行結算系統或業務變更等原因,可能會造成投資者基金交易失??;
9.其他可能導致投資者風險或損失的事項。
第六十二條 為確保網絡傳輸的安全,保障投資者的利益,本公司對網絡資料的傳輸采用數據加密處理,但本公司無法保證電子信息絕對安全、毫無錯誤或指定網址不被惡意攻擊或因存在電子病毒導致故障,也不為此承擔任何責任或投資者因電子直銷交易平臺故障所可能導致的任何損失承擔賠償責任。
第六十三條 對投資者的電子直銷交易,本公司有權對投資者的電子數據進行保留并作為投資者行為的證明。
第六十四條 公司與投資者之間如有爭議,應盡可能通過協商解決;協商不成的,任何一方均有權向對應《基金合同》約定的仲裁委員會及仲裁地點申請仲裁。仲裁裁決是終局的,對雙方均有法律約束力。
第六十五條 本規則依據現行有效的法律、法規的有關規定而制定,公司將適時根據有關法律法規的要求和公司業務的發展作進一步的調整和完善。如遇有關法律法規作出調整與本規則不一致時,公司依據新的法律法規的規定執行。
第六十六條 在不損害投資者利益的前提下,公司保留修改或增補本規則內容的權利。本規則的修改時間和修改文本將公告于公司的網站,或以其他公司認為可行的方式通知投資者。本規則的修改一經發布即可生效,代替原來的規則。如果投資者在本規則修改后繼續使用公司提供上述相關電子直銷交易服務,則視為投資者同意公司對本規則所做的修改。
本規則構成《東?;鸸芾碛邢挢熑喂鹃_放式基金業務規則》的補充條款,與上述業務規則具有同等效力。未盡事宜,參照相關基金的招募說明書、基金合同等法律文件。